投资风险怎么写?

刁梓琪刁梓琪最佳答案最佳答案

作为风控从业者,回答这个问题应该算合格吧。 我们经常说风控的三大核心职能是 事前预防——风险评估、压力测试 事中监控——预警、报警 事后处理——应急方案、处置手段 这其实对应的就是风险管理的三部曲: 识别风险——什么是风险,可能有哪些风险来源,如何量化 防范风险——针对识别出的风险采取相应的措施进行管控 化解风险——当风险来临时该怎么办 投资的风险其实就是财务风险,那么财务风险的识别和防范就是重中之重。

首先得认识财务风险到底是怎么一回事,才能谈后续的预防和控制。 财务风险是指由于各种财务因素引起企业资金运作失常,从而导致损失的可能性。 一般来说,财务风险有如下特征:

1.客观性——无论是否有意或是否愿意,任何组织或个人都必须面对财务风险;

2.相关性——财务风险总是与企业的资金活动密切相关;

3.可管理性——财务风险是可以被识别、衡量、评价和控制的风险。 明确了财务风险是什么之后,接下来的问题就是要判断它可能发生与否以及发生的可能性大小(概率)。当然可能性大不大还得有个度量,也就是我们常说的风险量化的方法。对于财务风险来说,最常用到的是敏感性分析。

比如说我手上有一笔现金100元,现在想用来投资获得收益,请问最多可以承受多大的风险呢? 也就是说,最多可以损失多少? 这里所谓的最大亏损也就是损失额度最大可能值是多少,我们称之为最大损失极限。 用数学语言来讲,所谓的风险承受能力可以用以下公式来表示: 可承受的最大风险=(总投资-流动资金)×(1+预期年化收益率) 其中,可承受的最大风险指的是在满足一定条件的前提下,在一定时期内,资金亏损的最大额度。

通过以上公式我们可以知道,要评估自己能够承受多大风险的关键在于两个方面:其一是投资的总额,其二才是预期的年化收益率。前者是个静态数值,后者是一个动态变化过程。 但是,如果单纯从风险承受能力来考虑选择产品的话未免过于简单。因为投资者对风险的偏好各不相同,有人喜欢冒险有的人厌恶风险。家庭状况、理财目标等等都会影响我们对风险的态度。所以有时候还需要综合考虑多方面因素来进行决策。

当然,事先预防很重要,但事后的应急能力也不容忽视。否则前功尽弃悔不当初。 所以,做好风险预案是非常重要的。 通常来说,风险预案要考虑下列几个方面:

1.风险事件发生后,如何进行快速止损?

2.若损失超过预计范围,该如何应对?

3.是否需要紧急追加保金?还是减仓以减少损失?

4.是继续持有以争取更高收益,还是及时割肉减少损失?

5.是调整投资策略还是更换交易人员? 如果事前准备充分,应急预案得当,就可以将风险带来的损失降到最低。

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